1. الغرض

تلتزم RakizFx بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى. وتوضح سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) الإجراءات المستخدمة للتحقق من هوية العملاء ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

2. الإطار التنظيمي

تُوائم RakizFx ضوابط AML لديها مع المعايير المعترف بها دوليًا، بما في ذلك توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والمتطلبات المحلية المكافئة السارية في الولاية القضائية المسجلة فيها.

3. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)

قبل فتح الحساب وعلى فترات دورية بعد ذلك، سيقوم RakizFx بجمع معلومات التعريف والتحقق منها بما في ذلك:

  • الاسم القانوني الكامل وتاريخ الميلاد والجنسية وبلد الإقامة.
  • بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية (جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة).
  • إثبات عنوان السكن مؤرخ خلال الأشهر الثلاثة الماضية.
  • مصدر الأموال ومصدر الثروة حيثما كان ذلك مناسبا.
  • للعملاء من الشركات: شهادة التأسيس وهيكل المساهمة وتحديد المالكين المستفيدين النهائيين.

4. العناية الواجبة المعززة (EDD)

قد تكون هناك حاجة إلى تحقق إضافي، بما في ذلك وثائق مصدر الأموال، أو المراجع المصرفية، أو المقابلات للعملاء الذين تم تحديدهم على أنهم معرضون لمخاطر عالية، بما في ذلك الأشخاص المكشوفين سياسيًا (PEPs)، أو المقيمين في الولايات القضائية عالية المخاطر، أو الحسابات ذات أحجام ودائع كبيرة بشكل غير عادي.

5. المراقبة المستمرة

تتم مراقبة نشاط الحساب بشكل مستمر للكشف عن المعاملات التي لا تتوافق مع الملف الشخصي للعميل أو التي تظهر أنماطًا مرتبطة بغسل الأموال أو إساءة استخدام السوق أو الاحتيال. يحتفظ RakizFx بالحق في طلب الوثائق الداعمة في أي وقت.

6. النشاط المحظور

  • استخدام أموال طرف ثالث أو طرق دفع لا تخص صاحب الحساب.
  • هيكلة المعاملات لتجنب حدود الإبلاغ.
  • استخدام الحساب لتحويل الأموال بدلاً من التداول الحقيقي.
  • أي نشاط يُعتقد بشكل معقول أنه مرتبط بالعائدات الإجرامية أو الإرهاب أو التهرب من العقوبات.

7. الإبلاغ عن نشاط مشبوه

RakizFx مطلوب منه الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة. يتم إعداد هذه التقارير بشكل سري ولن يتم إبلاغ العملاء إذا كانت حساباتهم موضوع تقرير.

8. حفظ السجلات

يتم الاحتفاظ بمستندات الهوية وسجلات المعاملات والمراسلات لمدة لا تقل عن الفترة التي يقتضيها القانون المعمول به، وعادةً ما تكون سبع سنوات من إغلاق الحساب أو تاريخ المعاملة ذات الصلة.

9. الامتثال للعقوبات

RakizFx يقوم بفحص العملاء والأطراف المقابلة في قوائم العقوبات الدولية. سيتم تجميد حسابات الأشخاص أو الكيانات الخاضعة للعقوبات والإبلاغ عنها عند الاقتضاء.

10. تعاون العميل

من المتوقع أن يتعاون العملاء بشكل كامل مع طلبات التحقق والمعلومات. قد يؤدي عدم تقديم الوثائق المطلوبة إلى تعليق الحساب، أو رفض عمليات السحب، أو إنهاء العلاقة.

11. الاتصال

يمكن توجيه الاستفسارات المتعلقة بـ AML إلى قسم الامتثال على support@rakizfx.com.