1. उद्देश्य
RakizFx मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए प्रतिबद्ध है। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और नो-योर-कस्टमर (KYC) नीति ग्राहकों की पहचान करने, लेनदेन की निगरानी करने और संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के लिए उपयोग की जाने वाली प्रक्रियाओं की रूपरेखा तैयार करती है।
2. नियामक ढाँचा
RakizFx अपने AML नियंत्रणों को वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की सिफारिशों और इसके पंजीकृत क्षेत्राधिकार पर लागू समकक्ष स्थानीय आवश्यकताओं सहित अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त मानकों के साथ संरेखित करता है।
3. ग्राहक उचित परिश्रम (CDD)
खाता खोलने से पहले और उसके बाद आवधिक अंतराल पर, RakizFx पहचान संबंधी जानकारी एकत्र और सत्यापित करेगा, जिसमें शामिल हैं:
- पूरा कानूनी नाम, जन्म तिथि, राष्ट्रीयता और निवास का देश।
- सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान (पासपोर्ट, राष्ट्रीय आईडी या ड्राइविंग लाइसेंस)।
- पिछले तीन महीनों के भीतर का आवासीय पता का प्रमाण।
- धन का स्रोत और धन का स्रोत जहां प्रासंगिक हो।
- कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए: निगमन का प्रमाण पत्र, शेयरधारिता संरचना और अंतिम लाभकारी मालिकों की पहचान।
4. उन्नत उचित परिश्रम (EDD)
उच्च-जोखिम के रूप में पहचाने गए ग्राहकों के लिए धन के स्रोत के दस्तावेज, बैंकिंग संदर्भ या साक्षात्कार सहित अतिरिक्त सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है, जिसमें राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी), उच्च-जोखिम वाले क्षेत्राधिकार के निवासी, या असामान्य रूप से बड़ी जमा मात्रा वाले खाते शामिल हैं।
5. सतत निगरानी
ऐसे लेनदेन का पता लगाने के लिए खाता गतिविधि की निरंतर आधार पर निगरानी की जाती है जो ग्राहक की प्रोफ़ाइल के साथ असंगत हैं या जो मनी लॉन्ड्रिंग, बाजार दुरुपयोग या धोखाधड़ी से जुड़े पैटर्न प्रदर्शित करते हैं। RakizFx किसी भी समय सहायक दस्तावेज़ का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।
6. निषिद्ध गतिविधि
- तीसरे पक्ष के फंड या भुगतान विधियों का उपयोग जो खाताधारक से संबंधित नहीं हैं।
- रिपोर्टिंग सीमा से बचने के लिए लेनदेन की संरचना करना।
- वास्तविक ट्रेडिंग के बजाय धन के हस्तांतरण के लिए खाते का उपयोग।
- किसी भी गतिविधि को उचित रूप से आपराधिक आय, आतंकवाद, या प्रतिबंधों की चोरी से जुड़ा हुआ माना जाता है।
7. संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करना
RakizFx को संबंधित अधिकारियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना आवश्यक है। ऐसी रिपोर्टें गोपनीय रूप से की जाती हैं और यदि उनका खाता किसी रिपोर्ट का विषय है तो ग्राहकों को सूचित नहीं किया जाएगा।
8. रिकार्ड रखना
पहचान दस्तावेज़, लेनदेन रिकॉर्ड और पत्राचार लागू कानून द्वारा आवश्यक न्यूनतम अवधि के लिए बनाए रखा जाता है, आमतौर पर खाता बंद होने या संबंधित लेनदेन की तारीख से सात साल तक।
9. प्रतिबंधों का अनुपालन
RakizFx अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध ग्राहकों और समकक्षों की जांच करता है। प्रतिबंधों के अधीन व्यक्तियों या संस्थाओं के खाते फ्रीज कर दिए जाएंगे और आवश्यकतानुसार रिपोर्ट किए जाएंगे।
10. ग्राहक सहयोग
ग्राहकों से अपेक्षा की जाती है कि वे सत्यापन और सूचना अनुरोधों में पूरा सहयोग करें। आवश्यक दस्तावेज़ प्रदान करने में विफलता के परिणामस्वरूप खाता निलंबित किया जा सकता है, निकासी से इनकार किया जा सकता है, या संबंध समाप्त किया जा सकता है।
11. संपर्क करें
AML पूछताछ अनुपालन विभाग को निर्देशित की जा सकती है support@rakizfx.com.
